Докато западните правителства заплашват Русия с пакет от безпрецедентни санкции, целящи да възпрепятстват президента Владимир Путин да разпореди инвазия в Украйна, има една по-конкретна мярка, която изглежда всява страх в сърцето на Кремъл: отрязването на страната от глобалната банкова система, отбелязва в свой анализ CNN.
През последните седмици американските законодатели предположиха, че Русия може да бъде премахната от SWIFT, мрежа с висока степен на сигурност, която свързва хиляди финансови институции по целия свят.
Висши руски законодатели отвърнаха, че доставките на нефт, газ и метали за Европа ще спрат, ако това се случи.
„Ако Русия бъде изключена от SWIFT, ние няма да получим [чуждестранна] валута, но купувачите, на първо място европейските страни, няма да получат нашите стоки — нефт, газ, метали и други важни компоненти“, съобщи пред държавната агенция ТАСС Николай Журавлев, заместник-говорител от горната камара на руския парламент.
Какво е SWIFT?
„Обществото за световни междубанкови финансови телекомуникации“ (Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication – съкратено SWIFT) е основано през 1973 г., за да замени телекса и сега се използва от над 11 000 финансови институции за изпращане на сигурни съобщения и платежни нареждания. Без глобално приета алтернатива, то е от съществено значение за световните финанси.
Изваждане на Русия от SWIFT би направило почти невъзможно финансовите институции да изпращат пари във или извън страната, което ще предизвика внезапен шок за руските компании и техните чуждестранни клиенти – особено купувачите на петрол и газ, деноминиран в щатски долари.
„Прекъсването ще спре всички международни транзакции, ще предизвика нестабилност на валутата и ще предизвика огромно изтичане на капитал“, пише Мария Шагина, сътрудник във Финландския институт по международни отношения, в статия миналата година за Carnegie Moscow Center.
Изключването на Русия от SWIFT ще доведе до свиване на икономиката й с 5%, оцени през 2014 г. бившият финансов министър Алексей Кудрин.
SWIFT е базирана в Белгия и се управлява от борд, състоящ се от 25 души, включително Еди Астанин, председател на управителния съвет на Централния клирингов център за контрагенти на Русия.
SWIFT, който описва себе си като „неутрална помощна програма“, е включен в белгийското законодателство и трябва да отговаря на разпоредбите на ЕС.
Какво ще стане, ако Русия бъде премахната?
Има вече прецедент за премахване на държава от SWIFT – иранските банки бяха изключени през 2012 г., след като те бяха санкционирани от Европейския съюз заради ядрената програма на страната. Иран загуби почти половината от приходите си от износ на петрол и 30% от външната търговия след прекъсването, според Шагина.
„SWIFT е неутрален глобален кооператив, създаден и управляван в колективна полза на своята общност“, се казва в изявление на организацията в сряда. „Всяко решение за налагане на санкции на държави или отделни субекти се взема единствено от компетентните правителствени органи и приложимите законодатели“, се добавя в него.
Не е ясно каква подкрепа има сред съюзниците на САЩ за предприемане на подобни действия срещу Русия. Съединените щати и Германия биха загубили най-много, ако Русия бъде изключена, тъй като техните банки са най-честите потребители на SWIFT, които комуникират с руски банки, според Шагина.
Европейският съюз е готов да отговори на руска инвазия в Украйна с „всеобхватни санкции, невиждани досега“, каза в понеделник датският външен министър Йепе Кофод. Върховният дипломат на ЕС Жозеп Борел каза във вторник, че санкциите ще бъдат „най-важният лост, който Западът или поне Европейският съюз има“.
Британският премиер Борис Джонсън каза пред депутатите във вторник, че неговото правителство обсъжда със Съединените щати възможността за забрана на Русия от SWIFT.
„Няма съмнение, че това би било много мощно оръжие [срещу Русия]. Боя се, че наистина може да бъде разгърнато само с помощта на Съединените щати. Ние водим дискусии за това“, каза Джонсън.
Контрамерките на Русия
Русия предприе стъпки през последните години, за да притъпи последиците, ако бъде премахната от SWIFT.
Москва създаде своя собствена платежна система СПФС (Система передачи финансовых сообщений) , след като беше засегната от западните санкции през 2014 г. за анексирането на Крим в началото на същата година.
СПФС сега има около 400 потребители, според централната банка на Русия. 20% от вътрешните преводи в момента се извършват чрез СПФС, според Шагина, но размерът е ограничен и операциите са ограничени до делнични часове.
Новата китайска система за трансгранични междубанкови плащания – CIPS, може да предостави друга алтернатива на SWIFT. Москва също може да бъде принудена да прибегне до използването на криптовалути.
Но това не са привлекателни алтернативи.
„SWIFT е европейска компания, асоциация на много страни участнички. За да се вземе решение за прекъсване, е необходимо единно решение на всички участващи страни. Решенията на САЩ и Великобритания определено не са достатъчни“, каза Журавльов пред ТАСС.
„Не съм сигурен, че други страни, особено тези, чийто дял в търговията с Русия е голям, ще подкрепят спирането“, добави той.